Veröffentlicht am Aktualisiert am · 9 Min. Lesezeit
Du blickst in den Himmel und stellst Dir vor, wie Dein Leben aussehen könnte. Vielleicht mit mehr Zeit für das, was Dir wichtig ist, oder einem zweiten finanziellen Standbein. Vielleicht sogar mit der Möglichkeit, eines Tages vom Trading zu leben. Aber ist das, was Du Dir wünschst, wirklich möglich?
Ja, man kann mit Trading Geld verdienen und davon leben. Vielleicht möchtest Du Dir zunächst ein zusätzliches Einkommen aufbauen. Vielleicht ist Dein langfristiges Ziel, Deinen Beruf schrittweise zu reduzieren und später ganz vom Trading zu leben. Diese Möglichkeiten darfst Du für Dich prüfen.
Für Deinen Weg macht es einen Unterschied, ob Du erste Gewinne erzielen, Kapital aufbauen oder laufende Ausgaben bezahlen möchtest. Ein erfolgreicher Trade zeigt, dass eine einzelne Entscheidung Geld eingebracht hat. Für den Lebensunterhalt brauchst Du Ergebnisse, die nach Kosten und gegebenenfalls Steuern zu Deinen Ausgaben passen und auch schwächere Handelsphasen berücksichtigen.
Dazu gehören Dein Können, das verfügbare Kapital und die Zeit, die Du investieren kannst. Ein kleines Konto muss für denselben Eurobetrag eine wesentlich höhere RenditeDie Rendite ist der Gewinn in Prozent, den ein Finanzprodukt in einem bestimmten Zeitraum erwirtschaftet. erwirtschaften als ein großes. Eine hohe Renditeannahme macht fehlendes Kapital im Alltag jedoch nicht verlässlich wett.
Dieser Realitätscheck gibt Deinem Wunsch eine Richtung. Du kannst erkennen, was Du bereits mitbringst und was Du noch aufbauen möchtest. Vielleicht beginnt Dein Weg mit dem Lernen neben Deinem Beruf und einem wachsenden eigenen Konto. Damit lässt sich ein großes Ziel in Schritte übersetzen, die Du tatsächlich bearbeiten kannst.
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Warum der Lernweg zum Labyrinth werden kann
Der Einstieg wirkt heute leicht zugänglich. Du findest Videos, Podcasts, Bücher und Beiträge über fast jeden Tradingansatz. Ein Video erklärt Dir DaytradingBeim Daytrading werden Positionen innerhalb eines Handelstages eröffnet und wieder geschlossen., das nächste verspricht einen besonders wirksamen Indikator. Kurz darauf siehst Du jemanden, der mithilfe von KI Gewinne zeigt. Alles scheint eine neue Möglichkeit zu eröffnen.
Dabei kann ein Lernweg entstehen, der eher einem Labyrinth ähnelt: Du wechselst von einer Strategie zur nächsten, bevor Du ihre Voraussetzungen verstanden hast. Du kennst zunehmend Fachbegriffe, kannst aber noch nicht begründen, weshalb Du einen bestimmten Trade eingehen würdest. Viel gesehen zu haben ist dann noch keine Orientierung für Deine eigene Entscheidung.
Ein Gewinn-Screenshot beantwortet wichtige Fragen nicht: Wie viel Kapital wurde eingesetzt? Welche Verluste gingen voraus? Welche Kosten fallen an? Lassen sich die Regeln nachvollziehen? Solange diese Angaben fehlen, kannst Du das gezeigte Ergebnis für Deinen eigenen Weg nur eingeschränkt einordnen.
YouTube kann Dir gute Erklärungen und praktische Einblicke liefern. Entscheidend ist, wie Du die Inhalte auswählst und bearbeitest. Sammelst Du weitere Ideen, oder entwickelst Du ein Verständnis, das Du selbst überprüfen kannst? Genau hier beginnt der Weg aus dem Labyrinth.
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Wie Du die Spreu vom Weizen trennst
Verlässliche Informationen erkennst Du daran, dass Du ihre Grundlage und ihre Grenzen prüfen kannst. Dafür helfen Dir einige Fragen, bevor Du einen Ansatz übernimmst:
Werden Quellen, Daten und Annahmen genannt, sodass Du sie selbst nachprüfen kannst?
Ist erkennbar, was eine belegte Aussage und was eine persönliche Einschätzung ist?
Werden Verluste, Kosten und Risiken ebenso erklärt wie mögliche Gewinne?
Sind die Regeln für Einstieg, Ausstieg und Positionsgröße nachvollziehbar?
Ist sichtbar, ob jemand an einer Empfehlung verdient, etwa durch Werbung oder Vermittlungsvergütungen?
Die europäische Aufsicht ESMA nennt transparente Interessen, die Trennung von Fakten und Meinungen und eine faire Darstellung von Risiken als wichtige Anforderungen an Finanzkommunikation. Diese Punkte geben Dir auch als Leser konkrete Anhaltspunkte für die Auswahl Deiner Quellen. [1]
Für den Anfang kannst Du Dich auf wenige nachvollziehbare Quellen und eine Handelsdisziplin konzentrieren. Wenn Du eine Erklärung nicht verstehst, halte die offene Frage fest und suche gezielt nach einer Antwort. So entscheidet Dein Lernziel darüber, welche Informationen Du als Nächstes brauchst.
Selektion und Lernen entwickeln sich dabei gemeinsam. Du musst noch kein erfahrener Trader sein, um Fragen zu stellen oder eine unbelegte Behauptung zu erkennen. Mit wachsendem Wissen kannst Du genauer beurteilen, welche Aussagen zu den Märkten, Instrumenten und Regeln passen, die Du lernen möchtest.
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Wie aus Informationen Wissen und Können werden
Wissen baust Du auf, wenn Du Zusammenhänge verstehst und in eigenen Worten erklären kannst. Für Trading gehören dazu die Funktionsweise Deines Marktes, die gehandelten Instrumente, Orderarten, Positionsgrößen und Risiken. Du solltest erklären können, warum ein Setup zu Deinem Handelsplan passt und unter welchen Bedingungen Du darauf verzichtest.
Können entsteht durch Anwendung und Auswertung. Ein nachvollziehbarer Lernweg kann so aussehen:
Du erarbeitest die Grundlagen und formulierst die Regeln Deines Ansatzes so, dass Du sie selbst erklären kannst.
Du übst die Anwendung zunächst im Demokonto und dokumentierst Deine Entscheidungen einschließlich der Fehler.
Du wertest aus, ob Du die Regeln eingehalten hast, welche Ergebnisse entstanden sind und welche Annahmen Du weiter prüfen musst.
Ein Gewinn kann trotz einer schlecht begründeten Entscheidung entstehen. Ein Verlust kann auch bei einem regelkonformen Trade auftreten. Deshalb lohnt es sich, die Qualität Deiner Entscheidung und das finanzielle Ergebnis getrennt zu betrachten. Demohandel hilft Dir beim Üben; Ausführung, Kosten und der Umgang mit echtem Geld können später zusätzliche Anforderungen stellen.
KI als Werkzeug und Sparringspartner
KI kann Dich beim Lernen unterstützen. Du kannst Dir Begriffe erklären lassen, Verständnisfragen durchgehen oder Gegenargumente zu einer Annahme suchen. Auch eine von Dir formulierte Handelsregel kannst Du auf Unklarheiten untersuchen lassen. So hilft Dir das Werkzeug, genauer über Dein eigenes Vorgehen nachzudenken.
Trading mit KI ist jedoch nicht der heilige Gral. Eine flüssig formulierte Antwort kann falsch, unvollständig oder veraltet sein. Die britische Finanzaufsicht FCA beschreibt KI als Hilfe beim Verstehen und Recherchieren und empfiehlt, Angaben an den Originalquellen zu überprüfen. [2]
Du kannst KI also schon während des Lernens nutzen. Wichtig ist, dass Du Antworten gegenprüfst und offene Fragen erkennst. Wenn Du die Regeln und Risiken einer vorgeschlagenen Strategie noch nicht beurteilen kannst, brauchst Du weitere Grundlagen, bevor Du daraus eine Handelsentscheidung ableitest. Eine KI-Antwort ist kein Nachweis dafür, dass ein Ansatz profitabel ist.
In kleinen Gruppen ist Raum für Deine Fragen und für Feedback auf Deine eigenen Trades.
Theorie, Praxis und Feedback gehören für uns zusammen. Erst daraus wird ein fundierter Lernweg.
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Was realistische Erwartungen für Deinen Fortschritt verändern
Dein Ziel darf ambitioniert sein. Für Deinen Fortschritt hilft es, die Erwartungen an die Lernphase und an ein späteres Einkommen auseinanderzuhalten. Am Anfang kannst Du daran arbeiten, den Markt zu verstehen, Deine Regeln sicher anzuwenden und Entscheidungen nachvollziehbar auszuwerten.
Stell Dir vor, Du erwartest schon im ersten Monat einen festen Betrag für Deine laufenden Ausgaben. Bleibt ein Gewinn aus, könnte sich jeder nächste Trade wie eine Aufgabe anfühlen, die unbedingt gelingen muss. Nach einem Verlust liegt dann der Gedanke nahe, mehr zu handeln oder mehr zu riskieren, um ihn schnell auszugleichen. Diese Erwartung kann zusätzlichen Druck erzeugen.
Du kannst Deinen Lernfortschritt an anderen Fragen prüfen:
Kann ich meinen Ansatz und seine Risiken nachvollziehbar erklären?
Halte ich meine Regeln auch dann ein, wenn kein passendes Setup vorliegt oder ein Trade verliert?
Dokumentiere ich meine Entscheidungen so, dass ich Fehler und Fortschritte erkennen kann?
Eine Auswertung kann zeigen, ob eine Verlustphase zu den Schwankungen Deines Ansatzes gehört oder ob Regeln, Ausführung oder Annahmen überprüft werden müssen. Auch gute Phasen verdienen diese Prüfung. Eine kurze Gewinnserie allein ist noch keine belastbare Grundlage für Deinen Lebensunterhalt.
Gib der Lernphase deshalb einen finanziellen Rahmen, der zu Deinem Alltag passt. Dein Beruf und Deine Rücklagen können Dir ermöglichen, Wissen und Erfahrung aufzubauen, während Deine laufenden Ausgaben gedeckt bleiben. So musst Du Fortschritt nicht allein daran messen, was ein einzelner Handelsmonat eingebracht hat.
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Vom zweiten Standbein zum möglichen Lebensunterhalt
Wie viel Raum Trading in Deinem Leben einnehmen soll, kannst Du schrittweise entwickeln. Ein zweites Standbein neben Deinem Beruf ist ein eigenständiges Ziel. Du kannst zunächst lernen, eigenes Kapital aus Deinem Einkommen aufbauen und prüfen, wie sich eine Handelsroutine in Deinen Alltag integrieren lässt.
Beim SwingtradingBeim Swingtrading geht man von mittel- bis langfristigen "Swings", also Kursbewegungen, aus, die man versucht, profitabel zu handeln. werden Positionen über Tage bis Wochen gehalten. Vorbereitung und Prüfung der eigenen Regeln lassen sich deshalb anders organisieren als beim Handel innerhalb eines Tages. Beim Daytrading brauchst Du Zeit für die jeweilige Handelssitzung sowie Vor- und Nachbereitung. Der passende Weg hängt auch davon ab, wann Du diese Zeit aufbringen kannst.
Für den berufsbegleitenden Einstieg kannst Du Dir die Swingtrading-Ausbildung ansehen. Wenn Du mehr tägliche Handelszeit einplanen möchtest, findest Du den anderen Ausbildungsweg auf der Seite zur Daytrading-Ausbildung. Prüfe jeweils Inhalte und Ablauf im Verhältnis zu Deinem Alltag.
Trenne die Rücklagen für Deine Lebenshaltung vom Kapital, das Du beim Trading riskierst. Verluste können auch das Handelskapital erheblich reduzieren. FINRA weist für das US-Wertpapier-Daytrading ausdrücklich darauf hin, Mittel für Lebenshaltungskosten oder wichtige langfristige Ziele nicht als Tradingkapital einzusetzen. [3]
Deine Annahmen mit dem Renditerechner prüfen
Wie wirken Startkapital, monatliches Sparen und Entnahmen zusammen? Welche Unterschiede ergeben sich, wenn Du Deine Renditeannahme oder Deinen Zeithorizont veränderst? Im Renditerechner kannst Du Dein eigenes Szenario durchspielen und die Reiter für Swingtrading und Daytrading vergleichen.
Der Rechner zeigt Ergebnisse unter Deinen eingegebenen Annahmen. Ein rechnerisch mögliches Wunschgehalt ist noch kein verlässlich erzieltes Einkommen. Besonders wichtig ist deshalb, wie Dein Plan bei schwächeren Ergebnissen aussieht und ob Rücklagen sowie weitere Einkommensquellen zu Deinem finanziellen Bedarf passen.
Auch Prop-Trading- oder Funded-Trader-Modelle können eine Handelsmöglichkeit bieten. Prüfe, ob auf einem echten oder simulierten Konto gehandelt wird, welche Gebühren und Verlustgrenzen gelten und wann Auszahlungen möglich sind. Die beworbene Kontogröße ist nicht Dein frei verfügbares Vermögen. Solche Modelle brauchen eine eigene Prüfung ihrer Vertragsbedingungen. [4]
Wenn Deine tatsächlich erzielten Ergebnisse nach Kosten über einen längeren Zeitraum zu Deinen Ausgaben passen und Deine Absicherung tragfähig ist, kannst Du eine Veränderung Deiner Arbeitszeit prüfen. Dabei bleiben schwächere Handelsphasen, gegebenenfalls Steuern und die Abhängigkeit Deiner Einnahmen von den Märkten Teil der Entscheidung. Mehrere Einkommensquellen können Dir zusätzliche Handlungsmöglichkeiten geben.
Du darfst Dir vorstellen, eines Tages vom Trading zu leben. Der Realitätscheck zeigt Dir, woran Du auf diesem Weg arbeiten kannst: einen nachvollziehbaren Lernprozess entwickeln, Deine Entscheidungen überprüfen und Kapital aufbauen. Dein nächster Schritt kann heute schon darin bestehen, Deinen Ausgangspunkt zu klären und den passenden Ausbildungsweg kennenzulernen.
Oliver Sparing handelt seit 2011 aktiv an den Finanzmärkten. Seine beruflichen Wurzeln liegen im Edelmetallhandel in Hamburg; 2017 lernte er an einem Londoner Trading Floor. Bei TradeNeon leitet er die Daytrading- und die Swingtrading-Ausbildung und verantwortet die fachliche Entwicklung der Trading-Methodik, mit Schwerpunkt auf Orderflow, Marktstruktur und fundamentalen Marktdaten. Daraus sind Level of Interest, Futures Insights und Lab of Trades entstanden. Plattformen wie ATAS, Bookmap und WH SelfInvest laden ihn regelmäßig als Gast ein. Alle Auftritte
Die Inhalte dieses Blogs dienen ausschließlich Bildungs- und Informationszwecken und stellen keine Anlageberatung sowie keine Kauf- oder Verkaufsempfehlung dar. Trading und Investitionen an den Finanzmärkten sind mit erheblichen Risiken bis hin zum Totalverlust verbunden. Deine Entscheidungen triffst und verantwortest Du selbst.
Prop Trading in DeutschlandBaFin, Gewerbe und Steuern
Oliver Sparing
Gründer & Head of Trading · TradeNeon
Veröffentlicht am Aktualisiert am · 8 Min. Lesezeit
Beim Prop Trading entscheidet das konkrete Handelsmodell über Deine rechtlichen Pflichten. Bevor Du eine Challenge buchst, solltest Du verstehen, wer handelt, auf wessen Rechnung gehandelt wird und wofür Du eine Auszahlung erhältst.
Fremdkapitalhandel hat unterschiedliche Vertragsmodelle. Die Krake zeigt drei Anbieter als Beispiele.Bild: TradeNeon
Ein Anbieter wirbt mit einem Funded AccountBezeichnung eines Anbieters für ein zugeteiltes Konto. Ob es simuliert ist oder echte Orders ermöglicht, ergibt sich aus dem konkreten Programm und Vertrag. über 100.000 Dollar. Du bestehst seine ChallengePrüfphase eines Anbieters mit vorgegebenen Handels- und Verlustregeln. Dafür können Gebühren anfallen. und bekommst Zugang zu einem Konto. Aber welches Geschäft hast Du damit eigentlich vereinbart? Handelst Du auf einem Demokonto, dessen Ergebnisse vergütet werden? Oder erteilst Du echte Orders für ein Unternehmen? Diese Unterscheidung gehört vor die Frage, wie groß das Konto ist.
Dieser Artikel ordnet Prop Trading für Trader mit Tätigkeit in Deutschland ein. Er erklärt die Unterschiede zwischen Simulation und Live-Handel, die Bedeutung der BaFin-Aufsicht und die Fragen zu Gewerbe und Steuern. Für Österreich und die Schweiz gelten eigene Regeln; die deutsche Einordnung lässt sich nicht auf den gesamten deutschsprachigen Raum übertragen.
01
Was Du bei einem Funded Account tatsächlich bekommst
Der Begriff Prop Trading wird für unterschiedliche Geschäftsmodelle verwendet. Im klassischen Modell handelt ein Unternehmen mit eigenem Kapital. In vielen Angeboten für private Trader steht dagegen zunächst eine bezahlte Prüfung in einer simulierten Handelsumgebung im Mittelpunkt. Auch nach dieser Prüfung kann das Konto weiterhin ein Demokonto sein.
FTMO beschreibt sein Angebot ausdrücklich als simulierten Handel. Innerhalb seiner Unternehmensgruppe unterscheidet FTMO dieses Geschäft von der klassischen Handelsfirma Quantlane und vom Broker OANDA. Dass diese Unternehmen zur selben Gruppe gehören, macht ein FTMO-Demokonto noch nicht zu einem Echtgeldkonto. [1]
Die angezeigte Kontogröße ist deshalb nicht automatisch Kapital, über das Du verfügen kannst. Für Deine Entscheidung zählen vor allem die erlaubte Verlustgrenze, die laufenden Kosten und der vertragliche Anspruch auf eine Auszahlung. Über ausgezahltes Geld kannst Du erst verfügen, wenn der Anbieter die vereinbarte Vergütung tatsächlich leistet.
Die belgische Finanzaufsicht FSMA hat 2024 vor Risiken untersuchter Prop-Trading-Angebote gewarnt: wiederholte kostenpflichtige Challenges, schwierige Auszahlungsbedingungen und ein Spielcharakter, der zu unvorsichtigen Entscheidungen verleiten kann. Das ist eine Verbraucherwarnung aus Belgien und keine rechtliche Entscheidung über Deinen konkreten Vertrag in Deutschland. [2]
02
Wann die BaFin-Aufsicht relevant wird
Die BaFin erteilt keine allgemeine Freigabe für alles, was ein Anbieter Prop Trading nennt. Das Wertpapierinstitutsgesetz unterscheidet verschiedene Tätigkeiten. Dazu gehören der Handel für andere und die Verwaltung fremder Vermögen mit Entscheidungsspielraum. Für gesetzlich erfasste Tätigkeiten kann eine Erlaubnis erforderlich sein. [3][4]
Wichtig ist auch die Unterscheidung zwischen EigenhandelGesetzlich definierte Tätigkeit. Im WpIG gehören dazu unter anderem Market-Making und Handel für eigene Rechnung als Dienstleistung für andere. und Eigengeschäft. Eigenhandel ist im Gesetz genauer definiert als der umgangssprachliche Handel mit eigenem Geld. Das Gesetz nennt unter anderem Market-Making und den Handel für eigene Rechnung als Dienstleistung für andere. Die bloße Herkunft des Kapitals beantwortet die aufsichtsrechtliche Frage deshalb noch nicht. [3]
Unsere Schlussfolgerung daraus: Die Formel „Demokonto erlaubt, Echtgeldkonto verboten“ reicht für eine verlässliche Einordnung nicht aus. Ebenso wenig lässt sich aus einem Live-Konto allein ableiten, dass jeder einzelne Trader persönlich eine Eigenhandelserlaubnis braucht. Die tatsächliche Tätigkeit, die Vertragsbeziehung und die organisatorische Einbindung müssen zusammen betrachtet werden.
Für Dich sind drei Fragen entscheidend: Wer ist Inhaber des Kontos? Wer trägt die rechtlichen Rechte und Pflichten aus den Geschäften? Und kannst Du selbst verbindliche Orders für fremde Rechnung auslösen? Stelle diese Fragen anhand des Vertrages und des tatsächlichen Ablaufs, nicht nur anhand der Werbeseite.
03
Demokonto und Signalgebung genau unterscheiden
In einer reinen Simulation löst Dein Klick keinen echten Kauf oder Verkauf eines Finanzinstruments aus. Ein Unternehmen kann Deine Handelsdaten auswerten und Dir dafür eine vertraglich geregelte Vergütung zahlen. Ob es selbst ausgewählte Trades am Markt umsetzt, ist eine weitere Ebene des Geschäftsmodells.
Diese Trennung erklärt, warum Du als Teilnehmer eines Demoprogramms eine andere Rolle haben kannst als jemand, der über eine Vollmacht unmittelbar ein fremdes Echtgeldkonto verwaltet. Der Name Signalgeber ersetzt die Prüfung aber nicht. Entscheidend bleibt, welche Befugnisse Du tatsächlich hast und welche Leistung Du dem Unternehmen erbringst.
Lass Dir daher bestätigen, dass Dein Konto simuliert ist, wie Deine Daten verwendet werden und wie die Auszahlung zustande kommt. Prüfe außerdem, ob der Vertrag dem Anbieter erlaubt, das Modell später zu ändern. Eine Support-Antwort hilft nur, wenn sie zu den geltenden Vertragsbedingungen passt.
04
Was ein Wechsel zum Live-Handel für Dich verändert
Manche Anbieter sehen für ausgewählte Trader einen Wechsel vom simulierten Handel in ein Live-Programm vor. Apex beschreibt in seiner aktuellen Programmübersicht, dass es Trader anhand verschiedener Kriterien für den Live-Handel auswählen kann. Die Entscheidung hängt also nicht nur von einer einzelnen bestandenen Challenge ab. [5]
Ein solcher Wechsel kann Deine Tätigkeit und die Vertragsgrundlage verändern. Kläre vor der Zustimmung, ob Du angestellt wirst oder selbstständig tätig bleibst, für welches Unternehmen Du handelst und welche Befugnisse Du erhältst. Auch die Frage, ob Du den Wechsel ablehnen und im bisherigen Programm bleiben kannst, gehört in diese Prüfung.
Wenn echte Orders für ein fremdes Unternehmen ins Spiel kommen, solltest Du die Einordnung vor dem ersten Handel fachkundig klären lassen. Eine Bewertung eines anderen Traders oder eines früheren Kontomodells beantwortet Deinen Fall nicht. Das gilt auch dann, wenn der Anbieter außerhalb Deutschlands sitzt.
05
Anbieter prüfen statt auf ein Konformitätslabel vertrauen
Begriffe wie „EU-reguliert“ oder „BaFin-konform“ können sehr unterschiedliche Sachverhalte verdecken. Die Registrierung einer Gesellschaft, die Erlaubnis eines Brokers und die rechtliche Einordnung Deines Vertrages sind getrennte Fragen. Prüfe deshalb immer die konkrete juristische Person und die Leistung, für die eine Aufsicht oder Erlaubnis behauptet wird.
Ein Beispiel: The Trading Pit Challenge GmbH erklärt auf ihrer eigenen Support-Seite, virtuelle Challenges anzubieten und keine Finanzdienstleistungen zu erbringen. Nach dieser Eigendarstellung benötigt dieses Angebot keine entsprechende Regulierung. Daraus folgt keine BaFin-Bestätigung für jeden Vertrag eines deutschen Traders; es erklärt aber, warum „reguliert“ und „rechtlich zulässig“ unterschiedliche Aussagen sind. [6]
Nutze bei einem behaupteten Finanzdienstleistungsangebot die Unternehmensdatenbank und die Warnmeldungen der BaFin. Gleiche Name, Internetadresse und Erlaubnisumfang ab. Umgekehrt beweist ein fehlender Datenbankeintrag bei einem reinen Simulationsangebot allein noch keine unerlaubte Finanzdienstleistung. Und das Fehlen einer Warnung ist kein Gütesiegel.
06
Gewerbe und Steuern gehören zum Vertragsmodell
Erhältst Du Geld für eine selbstständige, nachhaltige Tätigkeit mit Gewinnerzielungsabsicht, kann es sich um gewerbliche Einkünfte handeln. Maßgeblich sind die Voraussetzungen des Einkommensteuergesetzes und Deine tatsächliche Tätigkeit. Eine vertragliche Vergütung für Leistungen auf einem Demokonto ist anders zu prüfen als der Gewinn aus eigenen Kapitalanlagen. [7][8]
Leite deshalb aus dem Wort Trading nicht automatisch die Abgeltungsteuer ab. Lege Deinem Steuerberater den Vertrag, Challenge-Rechnungen und Auszahlungsabrechnungen vor. Auch ein Arbeitsverhältnis in einer klassischen Handelsfirma ist anders einzuordnen als die selbstständige Teilnahme an einem Vergütungsprogramm.
Wenn Du ein anzeigepflichtiges Gewerbe beginnst, verlangt § 14 der Gewerbeordnung die Anzeige gleichzeitig mit dem Beginn. Warte deshalb nicht automatisch bis zur ersten Auszahlung. Beschreibe den Geschäftszweck zutreffend und kläre mit dem Gewerbeamt, welche Formulierung Deine tatsächliche Tätigkeit abbildet. [9]
Bei Leistungen an ausländische Unternehmen ist zusätzlich die Umsatzsteuer zu prüfen. § 3a UStG verortet viele Leistungen zwischen Unternehmern grundsätzlich beim Leistungsempfänger; es gibt Ausnahmen. Welche Rechnungspflichten gelten und ob der Empfänger die Steuer schuldet, hängt unter anderem vom Land und von der Leistung ab. „Ausländischer Anbieter“ bedeutet deshalb nicht pauschal „Reverse ChargeVerfahren, bei dem unter den geltenden Voraussetzungen der Leistungsempfänger die Umsatzsteuer schuldet. Land und konkrete Leistung sind zu prüfen.“. [10]
07
Diese Fragen solltest Du vor einer Challenge beantworten
Vertragspartner: Welche Gesellschaft schuldet Dir die Leistung und eine mögliche Auszahlung?
Kontomodell: Bleibt Dein Konto simuliert, oder kannst Du verbindliche echte Orders auslösen?
Wechsel zum Live-Handel: Unter welchen Bedingungen erfolgt er, und kannst Du ihn ablehnen?
Vergütung: Wann entsteht ein Anspruch, welche Regeln gelten und welche Gründe erlauben eine Ablehnung?
Kosten und Risiko: Welche Gebühren, Verlustgrenzen und zusätzlichen Kosten musst Du einhalten?
Tätigkeit: Welche aufsichtsrechtliche und steuerliche Einordnung passt zu Deinem Vertrag?
Speichere die Vertragsfassung, die Du akzeptierst, und die dazugehörigen Regeln. Wenn der Anbieter das Programm ändert, vergleiche die neue Fassung mit Deiner bisherigen Grundlage. Eine erfolgreiche Challenge ist keine Bestätigung dafür, dass Du diese Fragen geklärt hast.
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Erst Deine Handelsroutine prüfen, dann Gebühren einsetzen
Auch auf einem Demokonto können für eine Challenge reale Kosten entstehen. Bevor Du dafür bezahlst, solltest Du Deine Setups, Positionsgrößen und Verlustgrenzen auf einem eigenen Demokonto nachvollziehbar anwenden können. Dokumentiere auch schwierige Phasen. Eine kurze Gewinnserie zeigt noch nicht, wie Du mit einer Verlustphase oder den zusätzlichen Regeln eines Anbieters umgehst.
Prop Trading ersetzt weder die Arbeit an Deiner Handelsmethode noch die Prüfung des Vertrages. Für die Entscheidung zählt, wie das Modell zu Deinem Können, Deinem verfügbaren Geld und Deiner Risikorechnung passt. Der langfristige Handel mit eigenem Kapital bleibt ein eigener Weg, bei dem Du Deine Handelsroutine ohne die zusätzlichen Challenge- und Auszahlungsregeln eines Prop-Anbieters aufbauen kannst.
Oliver Sparing handelt seit 2011 aktiv an den Finanzmärkten. Seine beruflichen Wurzeln liegen im Edelmetallhandel in Hamburg; 2017 lernte er an einem Londoner Trading Floor. Bei TradeNeon leitet er die Daytrading- und die Swingtrading-Ausbildung und verantwortet die fachliche Entwicklung der Trading-Methodik, mit Schwerpunkt auf Orderflow, Marktstruktur und fundamentalen Marktdaten. Daraus sind Level of Interest, Futures Insights und Lab of Trades entstanden. Plattformen wie ATAS, Bookmap und WH SelfInvest laden ihn regelmäßig als Gast ein. Alle Auftritte
Fünf typische Anfängerfehler können Dich Zeit und Geld kosten: zu große Positionen, unklare Regeln, kein Journal, verdrängte Emotionen und übersehene Nachrichten. So erkennst Du sie, ohne Dir einen schnellen Trading-Erfolg zu versprechen.
Fünf Dominosteine zeigen, wie ein einzelner Fehler weitere Entscheidungen beeinflussen kann.Bild: TradeNeon
Fünf Fehler erkennen. Bewusster handeln.
Risiko, Regeln, Auswertung, Emotionen und Nachrichten gehören zusammen.
Hast Du schon einmal von der 10.000-Stunden-Regel gehört? Sie beschreibt die Vorstellung, dass intensive Übung nötig ist, um eine Fähigkeit zu beherrschen. Eine feste Stundenzahl für Trading lässt sich daraus nicht ableiten. Trading ist ein Handwerk: Du lernst, Märkte zu analysieren, Entscheidungen vorzubereiten und Dein eigenes Verhalten zu prüfen. Das braucht Zeit; auch sorgfältiges Lernen und Üben schaffen keine Garantie für Profitabilität.
Auf diesem Weg begegnen uns in der Ausbildung immer wieder ähnliche Anfängerfehler. Sie können Zeit, Nerven und Kapital kosten. Wer sie erkennt, kann seine Entscheidungen gezielter überprüfen. Die folgenden fünf Punkte betreffen Risikomanagement, Handelsstrategie, Journal, Emotionen und Nachrichtenlage.
Das Wichtigste vorweg
Prüfe vor einem Trade fünf Dinge: Wie viel kann ich verlieren? Wann gilt meine Idee nicht mehr? Welche Daten dokumentiere ich? Was tue ich bei Stress? Stehen wichtige Marktereignisse an? Keine Checkliste nimmt Dir die Entscheidung ab, aber sie macht Deine Annahmen sichtbar.
01
Fehlendes Risikomanagement
Ein solides Risikomanagement ist unverzichtbar. Es legt fest, wie viel Geld Du in einem Trade verlieren kannst und wie sich mehrere Verluste auf Dein Konto auswirken. Häufig sehen wir, dass Trader zu hohe Beträge im Verhältnis zur Kontogröße riskieren. Selbst bei einem durchdachten Handelsansatz gehören Verlusttrades dazu: Wir handeln mit Wahrscheinlichkeiten, nicht mit Sicherheiten.
Ein Stop-Kurs allein bestimmt noch nicht Dein Risiko. Entscheidend sind der Abstand zum Einstieg, der Geldwert pro Punkt oder Stück und die Positionsgröße. Lege vor der Order fest, welcher geplante Verlust für Dein Konto tragbar ist. Danach berechnest Du die Stück- oder Kontraktzahl. Unser Positionsgrößen-Rechner hilft beim geplanten Risiko; der Artikel zur Positionsgröße erklärt die Rechnung.
Stell Dir einen Ansatz vor, der über viele Trades eine Trefferquote von 60 Prozent und ein geplantes Chance-Risiko-VerhältnisDas Chance-Risiko-Verhältnis wird durch den möglichen Gewinn und möglichen Verlust eines Trades berechnet. Wenn man mit einer Position z. B. 100 $ gewinnen, aber nur 50 $ verlieren könnte, ist das CRV 2:1. von 1:1 gezeigt hat. In einer neuen Woche können dennoch neun von zehn Trades verlieren. Zehn Trades sind eine kleine Stichprobe; sie belegen für sich weder, dass der Ansatz dauerhaft ungeeignet ist, noch dass die bisherige Quote künftig erreicht wird. Gebühren, Ausführung und Regelabweichungen verändern das reale Ergebnis zusätzlich.
Fünf Verluste à 1 %rund 4,9 % weniger Kapital
Fünf Verluste à 5 %rund 22,6 % weniger Kapital
Die Rechnung reduziert das verbleibende Kapital nach jedem Verlust erneut. Nach neun Verlusten von jeweils fünf Prozent des dann verfügbaren Kapitals wären rechnerisch rund 37 Prozent des Ausgangskapitals weg. Vom niedrigeren Stand aus wäre ein Anstieg von rund 59 Prozent nötig, um wieder den Ausgangswert zu erreichen. Das zeigt, warum eine Verlustserie bei zu großen Positionen schwer aufzuholen ist.
Als Orientierung wird häufig ein begrenzter Prozentsatz des Kontos pro Trade geplant; 0,5 bis 2 Prozent und ein Prozent als Ausgangswert sind Beispiele, keine universellen Grenzwerte. Konto, Instrument, Hebel, Verlusttragfähigkeit und mögliche Kurslücken müssen zusammenpassen. Auch ein Stop-Preis garantiert keinen Ausführungskurs. Mehr dazu erklären unser Slippage-Artikel und die Hinweise von FINRA zu Stop-Orders.
02
Keine klare Handelsstrategie
Ohne nachvollziehbaren Trading-Plan ist es schwer zu erkennen, ob ein Verlust aus dem Ansatz, seiner Ausführung oder einer spontanen Regeländerung stammt. Es gibt fast immer eine weitere Variable oder einen weiteren Indikator, den Du hinzufügen könntest. Mehr Komplexität kann die Entscheidung jedoch unübersichtlicher und die spätere Auswertung mühsamer machen. Darum konzentriert sich dieser Abschnitt auf einen klar beschriebenen Kern der Strategie.
Ein Chart voller Indikatoren ist noch kein Plan. Beschreibe für ein Setup den Markt, die Bedingungen für einen Einstieg, die Marke, an der Deine These nicht mehr gilt, und den vorgesehenen Ausstieg. Halte auch fest, wann Du nicht handelst. So lässt sich später unterscheiden, ob eine Idee nicht funktioniert hat oder ob Du Deine eigenen Regeln verlassen hast.
Statistik kann helfen, einen Handelsansatz zu hinterfragen. Dafür musst Du die Regeln über eine ausreichend große Zahl vergleichbarer Trades tatsächlich anwenden. Weichst Du ständig vom Kern ab, vermischst Du verschiedene Ansätze in derselben Auswertung. Ist das System mit so vielen Variablen versehen, dass Du die Daten kaum noch erfassen kannst, fehlt ebenfalls eine verlässliche Grundlage. Halte die Regeln deshalb so klar, dass Du sie konsequent dokumentieren und prüfen kannst.
Ein BacktestBeim Backtest wird eine Handelsstrategie auf historische Kursdaten angewendet, um zu prüfen, wie sie sich in der Vergangenheit geschlagen hätte. Das ersetzt keinen Test unter echten Marktbedingungen. kann erste Hinweise geben. Er beweist jedoch nicht, dass dieselben Bedingungen künftig wieder auftreten. Wer Parameter so lange verändert, bis die Vergangenheit perfekt aussieht, kann seine Strategie auf historische Zufälle anpassen. Prüfe Kosten, Ausführbarkeit und unterschiedliche Marktphasen, bevor Du aus einer Statistik eine Handelsentscheidung ableitest.
Dein Plan auf einer Seite
Markt und Zeitfenster · Einstieg · Stop und Positionsgröße · Ausstieg · Ausschlussbedingungen · Dokumentation. Wenn Du einen Punkt vor dem Trade nicht beantworten kannst, ist das eine konkrete Lücke in der Vorbereitung.
03
Kein Trading-Journal führen
Das Journal ist die Grundlage für die Auswertung aus Fehler 02. Allgemeine Marktstatistik beschreibt etwa, wie weit ein Markt an einem bestimmten Tag schwankte. Ein Journal zeigt dagegen, was Du bei Deinen eigenen Setups geplant und umgesetzt hast. Damit kannst Du Deine Regeln an Deinem tatsächlichen Handel prüfen. Es liefert Beobachtungen, keine automatische Bestätigung der Strategie.
Ein Journal ist keine Sammlung schöner Gewinn-Screenshots. Es hält fest, was Du vor dem Trade geplant und was Du tatsächlich getan hast: Setup, Einstieg, Stop, Größe, Ausstieg, Kosten und Abweichungen vom Plan. Ein kurzer Satz zur Entscheidungssituation kann später hilfreicher sein als zehn zusätzliche Kennzahlen.
Bei der Auswertung suchst Du nach wiederkehrenden Mustern. Häufen sich Verluste bei einem bestimmten Setup? Werden Stops spontan verschoben? Nimmst Du mehr Trades als vorgesehen? Solches OvertradingStatt selektiv nur die besten und aussichtsreichsten Gelegenheiten zu handeln, springt man bei Overtrading in jede noch so kleine Tradinggelegenheit. wird im Journal sichtbar. Kleine Stichproben sind aber keine belastbare Aussage über die Qualität eines Systems. Unterscheide deshalb Beobachtung, Vermutung und überprüfte Regel.
Vier Fragen aus der Praxis machen den Nutzen greifbar: Gibst Du Gewinne an bestimmten Wochentagen wieder ab? Gleichen wenige große Verluste viele kleinere Gewinne aus? Ist Dein Stop-Abstand regelmäßig größer als die üblichen Gegenbewegungen Deiner Gewinntrades? Handelst Du an Trend-Tagen wiederholt gegen die laufende Bewegung? Solche Muster sind Anlässe zur Prüfung. Sie sind keine Aufforderung, nach wenigen Beobachtungen einen Stop oder eine Strategie sofort zu ändern.
Halte die Dokumentation handhabbar. Wenn ein Eintrag so aufwendig ist, dass Du ihn nicht regelmäßig machst, helfen Dir zusätzliche Felder wenig. Die Zeit für einen kurzen Eintrag kann zugleich eine nützliche Pause vor dem nächsten Trade sein: Ist dieses Setup nach Deinen Regeln wirklich vorgesehen, und willst Du die Entscheidung später erklären können?
Nach jedem Trade
Was war der Plan? Was ist tatsächlich passiert? Welche Abweichung kann ich beim nächsten Mal bewusst vermeiden?
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Emotionen unterdrücken
Emotionen lassen sich nicht auf Knopfdruck ausschalten. Wer Ärger oder Anspannung nur wegdrücken will, bemerkt womöglich zu spät, wie stark sie eine Entscheidung beeinflussen. Hilfreicher ist, die Reaktion wahrzunehmen und zu fragen, was sie gerade auslöst. Das Ziel ist, trotz der Emotion nach den eigenen Regeln zu handeln.
Unsicherheit, Ärger oder Vorfreude verschwinden nicht auf Kommando. Das Problem ist nicht, dass Du etwas fühlst, sondern dass ein Gefühl unbemerkt Deine Regeln ersetzt. Bei FOMOFOMO steht für „Fear of Missing Out“ – die Angst, eine Bewegung oder Gelegenheit zu verpassen. Sie verleitet dazu, einer Kursbewegung hinterherzuspringen und überstürzt, ohne Plan, in einen Trade einzusteigen. kann die Angst, eine Bewegung zu verpassen, mit dem Wunsch nach schnellem Gewinn zusammenkommen. Der Auslöser kann unterschiedlich sein; ein einzelnes Etikett hilft Dir bei der nächsten Order wenig.
Vielleicht möchtest Du eine Bewegung nicht verpassen. Vielleicht willst Du einen Verlust rasch ausgleichen oder beweisen, dass Deine Marktmeinung stimmt. Schreibe die konkrete Situation und Deinen Gedanken dazu auf. Frage Dich in einem ruhigen Moment, ob derselbe Impuls mehrfach auftritt, etwa beim Versuch, an einem Trend-Tag unbedingt eine Umkehr zu handeln. Das macht einen möglichen Auslöser sichtbar, ohne jede Reaktion pauschal als „Gier“ zu deuten.
Halte bei starkem Handlungsdruck kurz inne: Passt dieser Trade zu Deinem schriftlichen Setup? Bleibt das Risiko innerhalb Deines Plans? Würdest Du dieselbe Order auch ohne den letzten schnellen Kursimpuls eingeben? Wenn nicht, kannst Du sie auslassen und die Situation im Journal festhalten. Mehr zum konstruktiven Umgang mit Emotionen findest Du im Artikel Trainiere Dein inneres Emotions-Team.
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Die Nachrichtenlage ignorieren
Gerade im Daytrading kann eine geplante Veröffentlichung einen vorbereiteten Trade plötzlich verändern. Inflationsdaten, Arbeitsmarktzahlen oder Zinsentscheide fallen zu festen Terminen an; ihre Wirkung auf den Kurs steht vorher nicht fest. Auch Märkte, die auf die betroffenen Aktienindizes, Währungen oder Zinsen reagieren, können sich gleichzeitig bewegen.
Geplante Konjunkturdaten, Zinsentscheide oder Unternehmenszahlen können Liquidität und VolatilitätVolatilität beschreibt, wie stark der Preis eines Marktes oder Wertpapiers in einem bestimmten Zeitraum schwankt. Sie misst die Schwankung, nicht die Richtung einer Kursbewegung. verändern. Ein Wirtschaftskalender zeigt Dir, wann ein Ereignis ansteht; er verrät nicht zuverlässig, wie der Markt reagiert. Prüfe deshalb vor dem Handel, ob ein Termin Dein Instrument betrifft und ob Deine Order- und Risikoregeln für diese Situation passen.
Ein kurzer Blick in einen Wirtschaftskalender gehört deshalb zur Vorbereitung. Wähle eine Quelle, deren Zeitzone, betroffene Märkte und Einstufung der Termine Du verstehst. Notiere die für Dein Instrument relevanten Zeiten im Handelsplan. So überrascht Dich eine geplante Nachricht weniger leicht; ungeplante Meldungen bleiben trotzdem möglich.
Eine feste Fünf-Minuten-Regel für Ein- und Ausstiege passt nicht zu jedem Markt und jeder Nachricht. Liquidität und Reaktion können sich deutlich unterscheiden. Auch eine Swing-Position kann von einem Ereignis und einer Kurslücke betroffen sein. Plane den Umgang mit angekündigten Terminen als Teil Deiner Strategie und dokumentiere, wenn Du bewusst ein Ereignisrisiko trägst.
Was Du aus den fünf Fehlern mitnehmen kannst
Je nach Handelsstil kann Dich einer dieser Punkte stärker betreffen als ein anderer. Das ist ein Anlass zur Analyse, kein Grund, Dich zu entmutigen. Suche im eigenen Handel nach konkreten Beispielen: War die Position zu groß, fehlte eine Regel, blieb eine Abweichung undokumentiert, hat ein Impuls entschieden oder stand ein Termin im Kalender?
Wähle zunächst einen Punkt, den Du in den nächsten Trades bewusst beobachtest. Halte fest, was Du geplant hast und was tatsächlich geschah. So kannst Du eine Änderung an Deinem Prozess prüfen, ohne Dir einen bestimmten finanziellen Ausgang zu versprechen.
Dein Weg nach den Grundlagen
Die fünf Fehler betreffen jeden Handelsstil. Wenn Du einen Lernweg vertiefen möchtest, unterscheiden sich Zeitfenster und Instrumente:
Welche Trading-Anfängerfehler sind besonders riskant?
Zu große Positionen und ein ungeplanter Ausstieg können einen einzelnen Fehler teuer machen. Ein Plan, eine tragbare Positionsgröße und die Prüfung der Orderausführung gehören deshalb vor den ersten Trade.
Wie viel Risiko pro Trade ist richtig?
Es gibt keinen Prozentsatz, der für jedes Konto und jedes Instrument passt. Entscheidend sind Verlusttragfähigkeit, Stop-Abstand, Positionsgröße und mögliche Abweichungen bei der Ausführung.
Beweist ein Backtest, dass eine Strategie profitabel wird?
Nein. Historische Ergebnisse zeigen nur, wie ein Regelwerk auf bestimmten vergangenen Daten ausgesehen hätte. Kosten, Ausführung, Parameterwahl und neue Marktbedingungen können das Ergebnis verändern.
Sollte ich vor wichtigen Nachrichten immer aussteigen?
Nicht nach einer universellen Minutenregel. Prüfe den Termin, Dein Instrument und Deine Strategie. Entscheide vorab, ob Du das Ereignisrisiko tragen willst und wie Du Deine Position dann begrenzt.
Oliver Sparing handelt seit 2011 aktiv an den Finanzmärkten. Seine beruflichen Wurzeln liegen im Edelmetallhandel in Hamburg; 2017 lernte er an einem Londoner Trading Floor. Bei TradeNeon leitet er die Daytrading- und die Swingtrading-Ausbildung und verantwortet die fachliche Entwicklung der Trading-Methodik, mit Schwerpunkt auf Orderflow, Marktstruktur und fundamentalen Marktdaten. Daraus sind Level of Interest, Futures Insights und Lab of Trades entstanden. Plattformen wie ATAS, Bookmap und WH SelfInvest laden ihn regelmäßig als Gast ein. Alle Auftritte
Daytrading lernen beginnt mit Fachwissen, einem passenden Lernweg und kontrollierter Übung. Diese sechs Schritte helfen Dir, Ausbildung, Broker, Software und Kapitalmodelle einzuordnen.
SymbolbildBild: TradeNeon
Warum solltest Du daytrading lernen?
Bevor Du DaytradingBeim Daytrading werden Positionen innerhalb eines Handelstages eröffnet und wieder geschlossen. lernst, kläre, welchen Handelsansatz Du überhaupt verfolgen möchtest. Trading umfasst unterschiedliche Haltedauern: Positionstrader können eine Position mehrere Monate halten, Swingtrader mehrere Tage oder Wochen. Wie häufig Du analysierst und kontrollierst, hängt von Markt, Ansatz und Risiko ab. Auch längerfristiges Trading benötigt Lernzeit, Vorbereitung und regelmäßige Kontrolle; eine längere Haltedauer verspricht weder wenig Arbeit noch eine bestimmte Rendite.
Daytrading ist kurzfristiger Handel mit Chancen und Verlustrisiken.
Beim Daytrading werden Positionen innerhalb eines Handelstages eröffnet und wieder geschlossen. Beim noch kurzfristigeren Scalping können einzelne Positionen nur sehr kurz bestehen. Aktive Marktbeobachtung, Vorbereitung und Kontrolle gehören zum jeweiligen Ablauf; die benötigte Bildschirmzeit ist vom Handelsansatz abhängig. Daytrading kann beruflich oder neben einer anderen Tätigkeit betrieben werden. Wissen und Übung sind notwendig, sichern aber kein Einkommen. Auch ein erfahrener Trader kann Verluste erleiden.
Plane für das Lernen Zeit und für den Handel einen tragbaren Verlustrahmen ein. Daytrading ist kein verlässlicher Weg zu schnell verdientem Geld. Ein selbstständiger Handelsansatz kann Dir Spielraum geben, bleibt aber an Marktzeiten, Brokerbedingungen, technische Infrastruktur und Deine finanzielle Situation gebunden. Viel Einsatz allein garantiert weder einen Berufswechsel noch dauerhaft profitables Trading. Die folgenden sechs Schritte helfen Dir, die notwendigen Entscheidungen und Anforderungen zu ordnen.
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Aufbau von Fachwissen
Wie in jedem anderen Job auch, so ist es natürlich auch im Daytrading absolut unerlässlich, dass Du weißt, was Du tust und warum Du es tust. Wenn Du die Trading Grundlagen noch nicht beherrschst und auch allgemein noch keine Idee davon hast, wie die Börse so funktioniert, dann solltest Du dieses Wissen im allerersten Schritt aufbauen. Am einfachsten ist es, hier ein paar gute Bücher zum Thema Börsen Grundwissen zu lesen. Am Ende solltest Du die folgenden Fragen sicher beantworten können. Ich habe Dir zu jeder Frage eine kurze Antwort geschrieben, Du solltest aber selbstverständlich deutlich tiefergehendes Wissen in jedem Bereich haben.
1. Welche Asset Klassen beziehungsweise Handelsklassen gibt es?
Zu den Anlageklassen gehören beispielsweise Aktien und Anleihen. Ein ETF ist eine Fondsstruktur, über die Du unter anderem in diese Anlagen investieren kannst. Trader nutzen je nach Ansatz Wertpapiere und Derivate wie FuturesEin Future ist ein standardisierter Terminkontrakt, der die Handelspartner zu einem Geschäft in der Zukunft verpflichtet. und Optionen. Ein Derivat bezieht seinen Wert aus einem Basiswert oder einer Referenzgröße. Beim kurzfristigen Rohstoffhandel werden häufig Futures eingesetzt; je nach Kontrakt erfolgt die Erfüllung finanziell oder durch physische Lieferung. Der WTI-Rohöl-Future CL sieht beispielsweise eine Lieferung in Cushing vor. Prüfe Kontraktspezifikation, Fälligkeit, Lieferregeln und die früheren Schließungsfristen Deines Brokers.
2. Welche Instrumente passen zum Handelsansatz?
Professionelle Marktteilnehmer verwenden unterschiedliche Instrumente. Futures und börsengehandelte Optionen sind standardisierte Derivate: Kontraktgröße, Fälligkeit und Erfüllung werden in den jeweiligen Spezifikationen festgelegt. Diese Merkmale erleichtern es, Handel und Risiko zu beschreiben. Sie machen ein Produkt jedoch nicht automatisch anfängertauglich. Verstehe zunächst seine Kursbildung, den Einsatz von Kapital, mögliche Verluste und den Zweck in Deinem Handelsansatz.
CFDs und viele Devisengeschäfte werden außerbörslich gehandelt. Zertifikate und Optionsscheine können dagegen auch börslich gehandelt werden. Der Handelsplatz allein beschreibt die Produktstruktur noch nicht: Ein Zertifikat bleibt eine Forderung gegenüber seinem Emittenten, auch wenn es an einer Börse gehandelt wird. Bei außerbörslichen Produkten sind die vertragliche Gegenpartei, die Preisstellung und mögliche Interessenkonflikte besonders sorgfältig zu prüfen. Eine pauschale Unterstellung, alle Broker manipulierten Preise beliebig, ist keine sachgerechte Einordnung.
Vergleiche Handelsplatz, Preisstellung, Kosten, Kontraktgröße, Gegenpartei, Regulierung und Verlustrisiken für das konkrete Produkt. Börsliche Standardisierung ist ein überprüfbares Merkmal; sie ist weder eine Gewinngarantie noch ein Grund, die Risiken des Produkts auszublenden. Entscheidend ist, dass Du das Instrument und seine Bedingungen verstehst.
Eine Börse ist ein organisierter Handelsplatz, an dem Kauf- und Verkaufsaufträge nach festgelegten Regeln zusammengeführt werden. Die New York Stock Exchange ist ein Beispiel für eine Wertpapierbörse; an den Handelsplätzen der CME Group werden unter anderem Futures und Optionen gehandelt. Standardisierte Verfahren und Marktüberwachung machen den Ablauf nachvollziehbarer. Sie garantieren weder einen wirtschaftlich fairen Wert zu jedem Zeitpunkt noch den gewünschten Ausführungspreis. Auch an einer Börse können Liquiditätsengpässe und erhebliche Kursverluste auftreten.
4. Welche Marktteilnehmer gibt es?
An der Börse treffen verschiedene Interessen aufeinander. Spekulanten übernehmen Positionen in Erwartung einer Preisbewegung. Kommerzielle Hedger nutzen HedgingDas Hedging ist der Kauf (oder Verkauf) von Handelsinstrumenten zur Absicherung einer bestehenden Position., um Risiken bestehender oder geplanter Geschäfte zu begrenzen: Ein Kaffeeproduzent kann beispielsweise Preisrisiken seiner Ernte mit Futures absichern. Arbitrageure versuchen, Preisunterschiede identischer oder wirtschaftlich vergleichbarer Positionen zu nutzen. Dafür müssen unter anderem Handelskosten, Währungen und Abwicklungsbedingungen berücksichtigt werden.
Ein Kalender-Spread kombiniert eine Kauf- und eine Verkaufsposition im selben Futures-Produkt mit unterschiedlichen Fälligkeiten, zum Beispiel einen Mai- und einen September-Kontrakt. Das Ergebnis hängt dann von der Entwicklung ihrer Preisdifferenz ab. Ein solcher Spread kann ebenfalls Verluste verursachen. Auch ein scheinbarer Preisunterschied zwischen zwei Börsen bietet keine sichere Arbitrage: Die Positionen müssen wirtschaftlich vergleichbar sein, und Kosten sowie Ausführungsrisiken dürfen nicht ignoriert werden.
5. Wie funktioniert Moneymanagement und wie setze ich den Hebel richtig ein?
Risiko- und Money Management gehören zur Planung jedes Handelsansatzes. Entscheidend sind das gehandelte Exposure, die Kontraktgröße, die Anzahl der Kontrakte, Kursbewegungen und Dein Kontokapital. Je größer die Position im Verhältnis zu Deinem Kapital, desto stärker wirken Gewinne und Verluste auf das Konto. Futures-Margin ist eine Sicherheitsleistung; sie ist nicht mit dem maximalen Handelsverlust gleichzusetzen. Der Einsatz eines Hebels kann die Wirkung kleiner Kursbewegungen erheblich verstärken.
Lege vor dem Einstieg fest, welche Positionsgröße und welcher Verlustrahmen zu Deinem Kapital und Deiner persönlichen Situation passen. Plane Deinen Ausstieg unter realistischen Ausführungsbedingungen. Stoporders garantieren weder den Ausführungspreis noch einen exakt begrenzten Verlust; Slippage und fehlende Liquidität können das Ergebnis verändern. Wie groß ein vertretbares Risiko pro Trade ist, hängt vom Produkt, Deinem Ansatz und Deinem Verlustbudget ab. Eine einzelne Prozentzahl ist keine universelle Sicherheitsregel.
6. Wie kommt der Kurs zustande?
Für das Verständnis der Kursbildung hilft der Blick ins Orderbuch. Dort stehen Kauf- und Verkaufsangebote. Eine noch nicht ausführbare Limitorder kann als Angebot im Buch verbleiben und Liquidität bereitstellen. Eine sofort ausführbare Limitorder kann dagegen vorhandene Angebote handeln und Liquidität nehmen. Ob eine Order Liquidität bereitstellt oder nimmt, hängt von ihrem Preis und der aktuellen Situation ab; es ist keine dauerhafte Eigenschaft einer Person.
Auch Marketorders greifen auf verfügbare Angebote zu; der endgültige Ausführungspreis ist vorher nicht garantiert. Der letzte ausgeführte Handelskurs verändert sich durch einen neuen Abschluss. Die besten Geld- und Briefangebote können sich außerdem durch neu eingestellte, geänderte oder stornierte Orders verändern, ohne dass ein neuer Handel stattfindet. Unterscheide deshalb den letzten Trade, die aktuellen Quotes und den Mittelwert zwischen Geld- und Briefkurs.
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Wähle einen strukturierten Lernweg
Wer mit Daytrading oder Swingtrading Geld verdienen möchte, sollte das Lernen mit dem Anspruch einer Berufsausbildung angehen. Informationen sind im Internet reichlich verfügbar. Die Herausforderung liegt darin, ihre Qualität einzuordnen, Zusammenhänge zu erkennen und einen strukturierten Tradingansatz zu entwickeln. Grundlagen aus dem Selbststudium können dabei ein Ausgangspunkt sein. Eine fundierte Ausbildung ordnet den Lernweg, verbindet Theorie mit praktischer Übung und gibt Dir Rückmeldung zur Umsetzung.
Prüfe Angebote kritisch und vergleiche Lehrstruktur, Betreuung, Kosten und den Umgang mit Risiken. Große Gewinnversprechen, einzelne Erfolgsscreenshots oder starke Selbstdarstellung ersetzen keine nachvollziehbaren Inhalte. Eine belastbare Zahl, wie viele Anbieter seriös oder unseriös sind, liegt diesem Artikel nicht zugrunde. Die folgenden Auswahlfragen helfen Dir, ein Angebot genauer zu beurteilen.
Bitte verstehe mich an dieser Stelle nicht falsch, dies soll keine Eigenwerbung sein. Natürlich freuen wir uns sehr, wenn Du Dich für uns als Ausbildung entscheidest, wir machen aber absolut auch kein Geheimnis daraus, dass es auf dem Markt noch andere sehr gute Börsen Schulen gibt. Ich lege Dir aber unbedingt ans Herz, auf die folgenden Dinge bei der Auswahl Deiner Trading Ausbildung zu achten.
10 Punkte, die Du bei der Wahl der richtigen Tradingausbildung beachten solltest!
1 . Wie sichtbar ist der Coach?
Findest Du im Internet Artikel, allgemeine Veröffentlichungen oder Videos von ihm?
2. Wie tritt die Person auf?
Wird mit Reichtum und Erfolg geprahlt oder wird das Trading sachlich und seriös erklärt und beschrieben? Deine Menschenkenntnis ist gefragt!
3. Ist die Person sympathisch?
4. Wie viel Erfahrung hat die Person im Börsenhandel?
5. Kann der Coach fachliche Kompetenz vorweisen?
Traust Du ihm ein breites Wissen über den Börsenhandel zu?
6. Wie alt ist der Coach?
Verfügt er über genügend Lebenserfahrung? Hat er eventuell Erfahrungen im pädagogischen Bereich?
7. Wie steht es um die Erreichbarkeit der Ausbildung?
Besteht die Möglichkeit, den Coach oder die Schule zu kontaktieren und falls ja, werden Deine Fragen zügig und kompetent beantwortet?
8. Wie transparent ist die Ausbildung?
Sind Ergebnisse nachvollziehbar eingeordnet: echter oder simulierter Handel, betrachteter Zeitraum, Kosten und zwischenzeitliche Verluste? Einzelne Screenshots beweisen keine dauerhafte Profitabilität. Vergangene Ergebnisse sagen nicht zu, dass Du dieselben Ergebnisse erreichst.
9. Wie sieht es mit der langfristigen Begleitung aus?
Welche Betreuung erhältst Du neben einem Videokurs? Gibt es Rückmeldung zu Deiner Umsetzung, klare Ansprechpartner und einen nachvollziehbaren Ablauf über den vereinbarten Zeitraum? Prüfe die zugesagten Leistungen im Vertrag. Begleitung ist ein Formatmerkmal, keine Zusage, dass Du ein erfolgreicher Trader wirst.
10. Wie transparent wird mit eigenen Fehlern umgegangen?
Verluste und Fehler gehören zum Börsenhandel. Wird offen erklärt, wie sie analysiert werden und welche Konsequenzen für Risiko und Umsetzung daraus folgen? Auch umfangreiche Erfahrung schließt Verluste nicht aus.
Nutze diese Fragen als Auswahlhilfen. Sichtbarkeit, Sympathie und Alter ersetzen keine Prüfung von Fachkompetenz, Lehrstruktur, Betreuung, Kosten und dem Umgang mit Risiken. Ein älterer oder öffentlich bekannter Coach ist allein deshalb kein Nachweis für eine gute Ausbildung. Entscheidend ist, ob Du das Angebot und seine Grenzen nachvollziehen kannst.
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Eröffnung des Brokerkontos
Zugang zum Wertpapier- und Derivatehandel erhältst Du über eine Bank oder einen Broker mit dem jeweiligen Angebot. Prüfe zuerst, ob Deine Produkte und Handelsplätze verfügbar sind und welche Gesellschaft Dein Konto führt. Eine Hausbank ist nicht pauschal zu teuer oder für jeden Ansatz ungeeignet. Für häufigen Handel solltest Du die tatsächlichen Ordergrößen, benötigten Daten und Abläufe mit ihren Konditionen vergleichen.
Vergleiche die Gesamtkosten: Provisionen, Börsen- und Clearingkosten, Marktdaten, Plattformentgelte und gegebenenfalls Währungsumrechnung. Manche Entgelte hängen von Deiner Handelsaktivität ab, andere sind fix. Prüfe auch Ausführungsgrundsätze und mögliche Interessenkonflikte. Ein Bildungsangebot eines Brokers ist nicht automatisch wertlos; seine Interessen und ein möglicher Verkaufszweck sollten transparent sein.
Prüfe die konkrete Vertragsgesellschaft, Zulassung und Aufsicht, den Zugang zu Deinen Produkten, Kosten, Ein- und Auszahlungen sowie den Support. Teste, ob Daten und Orderfunktionen zu Deinem Ansatz passen und wer bei technischen Problemen zuständig ist. Ein Markenname oder eine umfangreiche Produktliste reicht für die Auswahl nicht aus. Leite aus einem Schwerpunkt auf CFDs oder Devisen allein keine Schädigungsabsicht des Anbieters ab.
Broker, kontoführende beziehungsweise ausführende Gesellschaft, Datenfeed und Handelsplattform erfüllen unterschiedliche Rollen. Interactive Brokers bietet Brokerage; LYNX und CapTrader beschreiben ihre Partner- beziehungsweise Vermittlungsanbindung an IB. Dorman und AMP beschreiben Futures-Ausführung beziehungsweise Clearing. TradeStation kombiniert nach eigener Dokumentation Plattform- und Brokerage-Angebote. Trading Technologies ist als Plattformanbieter mit Broker- und Clearinganbindungen einzuordnen. Diese Beispiele sind keine geprüfte Bestenliste und keine individuelle Empfehlung. Prüfe die für Deinen Wohnsitz zuständige Gesellschaft und ihre aktuellen Bedingungen. Häufiger Handel kann die Gesamtkosten deutlich erhöhen; rechne sie für Deinen Ansatz durch.
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Richte Dir eine professionelle Trading Software ein
Tradingsoftware bietet unterschiedliche Werkzeuge für Analyse, Test und Orderausführung. TradingView bietet Charts und Footprint-Darstellungen sowie, bei passender Brokeranbindung und verfügbaren Markttiefedaten, DOM und Handel. Ob diese Funktionen Deinen Ansatz unterstützen, hängt von Datenqualität, Echtzeitberechtigung, Berechnungsverfahren und Orderfunktionen ab. TradingView beschreibt bei seinem Footprint eine intrabarbasierte Volumenklassifikation; diese ist nicht automatisch mit einem exchange-nativen Bid-/Ask-Aggressorvolumen identisch. Prüfe historische Granularität und mögliche Nachberechnungen.
TradeStation und Trade Navigator sind weitere Beispiele für Plattformen mit Analyse-, Test- und Orderfunktionen. Welche Funktionen aktuell angeboten werden und welche Anbindungen verfügbar sind, musst Du in der Herstellerdokumentation prüfen. Eine allgemeine Aussage über die überwiegende Nutzergruppe ergibt sich daraus nicht. Für einen halbautomatisierten Ansatz sind zudem seine konkreten Order- und Testfunktionen zu prüfen.
Weitere Plattformbeispiele sind Trading Technologies, Jigsaw, NinjaTrader, Volfix, ATAS und Sierra Chart. Trading Technologies beschreibt Broker- und Clearinganbindungen; daraus folgt nicht, dass jeder Nutzer bei einem eigenen TT-Broker handelt. Jigsaw bietet unter anderem Orderbuchwerkzeuge, NinjaTrader und Volfix unterschiedliche Analyse- und Handelsfunktionen. Vergleiche anhand Deiner Anforderungen, Datenanbindung, Bedienung, Stabilität im eigenen Test und Gesamtkosten. Eine ältere persönliche Erfahrung belegt weder die heutige technische Qualität noch einen allgemeinen Rang als beste Plattform.
ATAS
ATAS bietet unter anderem Orderflow- und Volumenanalyse. Prüfe, welche Werkzeuge, Datenfeeds und Brokeranbindungen Dein Paket enthält. Ein Test sollte zeigen, ob Dir Bedienung und Workflow liegen und ob die Darstellungen für Deinen Ansatz geeignet sind. Vergleiche laufende Paket-, Daten- und gegebenenfalls Orderkosten. Eine jährliche Qualitätssteigerung oder ein allgemeiner Spitzenrang lässt sich allein aus der Herstellerbeschreibung nicht ableiten.
Sierra Chart
Sierra Chart bietet unterschiedliche Pakete sowie Daten- und Handelsanbindungen. Welche Funktionen und laufenden Kosten Du benötigst, hängt von Markt, Datenberechtigung und Deinem Ansatz ab. Die Bedienung und den Support kannst Du vor einer Entscheidung im eigenen Test beurteilen. Vergleiche das benötigte Paket und die Datenberechtigungen für Deine Märkte, statt Dich auf eine allgemeine Bestenliste zu verlassen.
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Nimm Dir Zeit und übe soviel Du kannst
Übe mit klaren Regeln und dokumentiere, was Du umsetzt. Dazu gehören Vorbereitung, Einstieg, Positionsgröße, Ausstieg, Kosten und die Auswertung von Abweichungen. Wie lange diese Lernphase dauert, ist individuell; eine feste Zahl von Monaten sagt keinen Erfolg voraus. Beobachte Märkte gezielt und prüfe einen nachvollziehbaren Ansatz, bevor Du laufend neue Methoden kombinierst. Fachliche Rückmeldung kann dabei helfen, Wissenslücken und Umsetzungsfehler zu erkennen.
Beginne in einer Simulation, in der Du kein echtes Handelskapital einsetzt. Demo-, Daten- oder Softwarezugänge können trotzdem Kosten verursachen. Simulierte Ergebnisse entsprechen nicht automatisch realen Ausführungen: Gebühren, Slippage, Liquidität und die Belastung durch echte Verluste können abweichen. Ein früher Wechsel zu Echtgeld ist keine Pflicht. Falls Du Dich später dafür entscheidest, benötigst Du einen tragbaren Verlustrahmen, eine passende Kontrakt- und Positionsgröße sowie verstandene Brokerbedingungen. Auch kleine Positionen können Verluste verursachen; Gewinne im Demokonto sind kein Nachweis dafür, dass realer Handel finanziell unbedenklich ist.
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Verstehe Eigenkapital- und Prop-/Evaluationsmodelle
Neben dem Handel im eigenen Echtgelddepot gibt es unterschiedliche Prop- und Evaluationsangebote. Bei manchen Verbraucherangeboten zahlst Du zunächst eine Challengegebühr und musst definierte Ziele und Verlustgrenzen einhalten. Auch nach einer bestandenen Evaluation kann das angezeigte Konto mit fiktiven Mitteln weitergeführt werden. Ein möglicher Reward richtet sich nach Vertrag, Ergebnissen und Auszahlungsbedingungen. Die angezeigte Kontosumme ist dann kein frei verfügbares eigenes Kapital. Prüfe das konkrete Modell, statt vom Wort Fremdkapital auf ein reales Brokerdepot zu schließen.
80 Prozent ist keine allgemeine Auszahlungsquote. Bei den hier geprüften FTMO-Evaluationsprodukten nennt der Anbieter für 1-Step 90 Prozent und für 2-Step zunächst 80 Prozent mit möglichen 90 Prozent unter bestimmten Bedingungen. Auch die Erstattung der Challengegebühr unterscheidet sich: Nach Anbieterangaben wird die 1-Step-Gebühr nicht erstattet, während für 2-Step die genannten Bedingungen für den ersten Reward gelten. Diese Angaben sind ein Beispiel mit Stand6.Oktober2026, keine Aussage über alle Anbieter oder jedes FTMO-Produkt. Vergleiche Kosten, Regel- und Verlustgrenzen, Auszahlungsbedingungen sowie Anbieter- und Vertragsrisiken. Die steuerliche Behandlung lässt sich nicht allein aus den Wörtern Eigenkapital oder Fremdkapital bestimmen.
Fazit
Daytrading lernen in 6 Schritten
Diese sechs Schritte strukturieren Deinen Lernweg: Wissen aufbauen, ein Lernformat wählen, Broker und Software prüfen, kontrolliert üben und das Kapitalmodell verstehen. Sie garantieren weder einen ersten Gewinn noch dauerhaft profitables Daytrading. Entscheidend ist, dass Du Produkte, Ausführung, Kosten und Verlustrisiken nachvollziehen und Deine Umsetzung auswerten kannst. Nimm Dir die Zeit für diese Prüfung und entscheide anhand Deiner persönlichen Voraussetzungen, ob und in welchem Umfang Du überhaupt handeln möchtest.
Häufige Fragen
Kann ich Daytrading im Selbststudium lernen?
Grundlagen kannst Du Dir im Selbststudium erarbeiten. Für einen strukturierten Einstieg ins Daytrading ist eine fundierte Ausbildung sinnvoll. Im Internet gibt es viele Informationen; die Herausforderung liegt darin, relevante Inhalte auszuwählen, Zusammenhänge zu verstehen und daraus einen nachvollziehbaren Tradingansatz zu entwickeln. Wer mit Daytrading oder Swingtrading Geld verdienen möchte, sollte das Lernen mit dem Anspruch einer Berufsausbildung angehen: mit Fachwissen, praktischer Übung und klaren Risikoregeln. Unsere Daytrading-Ausbildung bietet Dir dafür einen geordneten Lernweg mit Live-Begleitung.
Nein. Ein früher Wechsel zu Echtgeld ist keine Pflicht. Übe zunächst mit klaren Regeln in einer Simulation und dokumentiere Deine Umsetzung. Simulierte Ergebnisse sind kein Nachweis für echte Ausführungen oder einen finanziell unbedenklichen Einstieg. Auch Demo-, Daten- und Softwarezugänge können Kosten verursachen.
Begrenzt die Futures-Margin meinen maximalen Verlust?
Nein. Margin ist eine Sicherheitsleistung. Das Risiko hängt unter anderem von Exposure, Kontraktgröße, Anzahl der Kontrakte, Kursbewegungen und Deinem Kapital ab. Stoporders garantieren weder den Ausführungspreis noch einen exakt begrenzten Verlust. Prüfe die für Dich geltenden Produkt- und Brokerbedingungen.
Wie wähle ich einen Broker und die passende Software?
Prüfe die konkrete Vertragsgesellschaft, Produkte, Handelsplätze, Ausführungsgrundsätze, Gesamtkosten und den Support. Broker, Plattform und Datenfeed erfüllen unterschiedliche Rollen. Die Software muss zu Deinen Werkzeugen, Datenberechtigungen und Orderfunktionen passen; ein Markenname allein ist kein Eignungsnachweis.
Können Futures zu einer physischen Lieferung führen?
Ja. Die Abwicklung hängt vom Kontrakt ab. Der WTI-Rohöl-Future CL sieht beispielsweise eine physische Lieferung vor. Prüfe Spezifikation, Fälligkeit, Lieferregeln und die früheren Schließungsfristen Deines Brokers, bevor Du eine Position bis in den Abwicklungszeitraum hältst.
Ist ein Prop- oder Evaluationskonto kostenlos und risikofrei?
Nein. Je nach Modell können Challengegebühren anfallen und Konten auch nach einer Evaluation mit fiktiven Mitteln geführt werden. Rewards und Erstattungen richten sich nach Vertrag und Bedingungen; 80 Prozent ist keine allgemeine Quote. Prüfe Kosten, Regel- und Verlustgrenzen, Auszahlungen sowie Anbieter- und Vertragsrisiken.
Quellen und Einordnung
Redaktioneller Quellenstand: 6. Oktober 2026. Historische Daten und Einschätzungen tragen ihren jeweiligen Zeitraum.
Heute sprechen wir einmal über die spannende Frage, ob das Traden neben dem Hauptberuf an der Börse überhaupt funktioniert. Was kann man machen? Was geht nicht? Lohnt sich das Ganze überhaupt und wenn ja, wie gehe ich am Besten an die Sache heran? Zu welchem Schluss wir dabei gekommen sind, erfahrt ihr in diesem Blogartikel.
01
Trading ist nicht gleich Daytrading
Als Allererstes möchte ich mit einem weit verbreiteten Missverständnis aufräumen, das unter vielen privaten Tradern oder zumindest Börseninteressenten umhergeistert: Trading ist nicht gleich Daytrading. Die meisten Leute stellen sich, wenn es um das Thema Trading geht, immer sofort einen Daytrader vor.
Das ist in den Augen vieler Leute entweder ein Typ, der von morgens bis abends ununterbrochen vor dem Rechner sitzt und Charts beobachtet oder jemand, der Cocktails schlürfend mit seinem Laptop auf dem Bauch am Strand liegt und mal eben nebenbei Geld verdient – oder eben auch nicht. Daytrading erfordert während der gewählten Handelssitzung Aufmerksamkeit sowie Vor- und Nachbereitung.
Ob sich das mit einem Hauptberuf verbinden lässt, hängt von Arbeitszeiten, System und persönlicher Situation ab. Eine allgemeingültige Zahl für aktive Bildschirmstunden gibt es dafür nicht. Wer selbstständig handelt, muss außerdem Aufgaben wie Systempflege und Steuern einplanen.
02
Weitere Trading Disziplinen
Neben dem Daytrading gibt es weitere Trading-Disziplinen mit anderen Haltedauern und Zeitfenstern. Ob eine davon zu Dir passt, hängt von Deinem Alltag, Deinem Wissen und Deinem Umgang mit Risiken ab. Wenn Du Dich für Daytrading interessierst, musst Du Handelszeiten, Vorbereitung und Lernzeit mit Deinem Beruf abgleichen. Die Lernphase kann Monate oder Jahre dauern.
Ob beides dauerhaft zusammenpasst, hängt von Deinen Arbeitszeiten, Deinem Handelssystem und Deiner Belastung ab; Profitabilität lässt sich daraus nicht ableiten. Andere Trading-Disziplinen können für einen Alltag neben dem Beruf geeigneter sein; ob daraus Gewinne entstehen, bleibt offen.
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Traden neben dem Beruf mit Swingtrading und Positionstrading
Aber wie gesagt, es ist nicht zwingend notwendig, dass Du Dich zum Daytrader ausbilden lässt, denn tatsächlich hast Du auch noch weitere Möglichkeiten, Trading neben deinem Beruf auszuüben. Beim Swingtrading und Positionstrading bleiben Positionen einige Tage bis teilweise mehrere Monate offen. Diese längere Haltedauer kann feste Prüfzeiten neben dem Hauptberuf ermöglichen. Daraus entsteht aber kein verlässliches zweites Einkommen.
Daytrading und Swingtrading unterscheiden sich vor allem in der Handelsroutine; ein genereller Einkommensvorsprung einer Disziplin lässt sich daraus nicht ableiten. Vielleicht möchtest Du Deinen Hauptberuf behalten und suchst eine Trading-Routine, die Zeit für Urlaub, Familie und andere Dinge lässt. Plane dafür keine festen Zusatzeinnahmen oder eine Verkürzung Deiner Arbeitszeit ein.
04
Was ist Swingtrading?
Beim Swingtrading handelst Du auf längerfristigen Zeiteinheiten als es ein Daytrader tut. Damit wirst Du in absoluter Summe natürlich auch deutlich weniger Trades umsetzen. Der Markt muss dafür nicht durchgehend beobachtet werden. Für die Handelsroutine der sechs TradeNeon-Swingtrading-Systeme nennt die aktuelle Ausbildung rund 30 Minuten täglich; in der Lernphase kommt Zeit für Unterricht und Übung hinzu.
Ob die Routine neben Deinem Beruf passt, hängt auch von Deinen Arbeitszeiten und dem gehandelten System ab. Bei dem Swingtrading Ansatz, den wir beispielsweise handeln und beibringen, analysieren wir an jedem Wochenende einmal ausführlich die Märkte. Für die ausführliche Wochenendanalyse solltest Du zusätzliche Zeit einplanen. Wie lange sie dauert, hängt von der Erfahrung, den beobachteten Märkten und dem System ab.
Hierbei filtern wir heraus, welche Märkte für uns in der kommenden Woche überhaupt interessant sind und für einen Trade in Frage kommen. An den Wochentagen scannen wir dann nur einmal am Tag sämtliche Märkte durch und schauen, ob sich irgendwo Setups gebildet haben und ein Trade Ein- oder Ausstieg möglich ist.
05
Wie fange ich mit dem Trading an?
Swingtrading Ansätze gibt es natürlich hunderte bis tausende und andere Trader werden Dir hier sicherlich ganz andere Zahlen nennen als wir. Wie aufwendig es ist, ein Swingtrading-System zu entwickeln und konsequent zu handeln, hängt von Vorwissen, Methode und Übung ab. Wenn Du noch keinerlei Vorerfahrung im Trading Bereich hast, dann empfehle ich Dir, Dich erstmal ausführlich mit dem Thema zu beschäftigen.
Lese so viele Bücher, wie Du kannst und schaue Videos von Tradern, die Dir vertrauenswürdig erscheinen. Das ist natürlich gar nicht so einfach denn, seien wir ehrlich, es gibt viele schwarze Schafe in unserer Branche. Wenn Dir jemand schnelle Gewinne bei minimalem Zeitaufwand und ohne nennenswertes Risiko verspricht, solltest Du das Angebot kritisch prüfen. Hohe Renditen lassen sich auch neben dem Beruf nicht planen; Verluste sind möglich.
Selbst wenn Du ein profitables System gefunden hast oder es Dir von einem professionellen Trader zeigen lässt, heißt das noch lange nicht, dass Du es sofort in der Praxis umsetzen kannst. Wie mit den meisten Dingen im Leben gilt: Übung macht den Meister. Deshalb ist es wichtig, dass Du in den ersten Monaten mit einem Demokonto übst und beim Wechsel zum Echtgeld erst einmal mit sehr kleinen Summen beginnst.
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Brauche ich eine Tradingausbildung, um nebenberuflich erfolgreich zu traden?
Ob und falls ja, von wem Du Dich ausbilden lässt, ist natürlich allein Deine Entscheidung. Bei der Auswahl einer Trading-Ausbildung solltest Du Inhalte, Unterrichtspraxis, Risikoregeln, Kosten und die Erfahrung der Lehrenden prüfen. Ein Anbieter kann sein eigenes Angebot nicht neutral bewerten. Wie viel Rendite Du letzten Endes erreichen kannst, hängt natürlich sehr von Deinem System und Deiner Herangehensweise ab.
Auch Deine Risikobereitschaft spielt hier eine Rolle. Wichtig ist natürlich immer, dass Du auf finanziell abgesicherten Beinen stehst und Dich um Deine langfristigen Investitionen gekümmert hast, bevor Du überhaupt über das Trading neben dem Beruf nachdenkst. Setze für Trading nur Kapital ein, dessen Verlust Du finanziell tragen kannst. Rücklagen für Deinen Alltag und langfristige Anlagen sollten nicht von Trading-Gewinnen abhängen.
Wie ein Trading-System abschneidet, schwankt mit Marktphase und Umsetzung. TradeNeon nennt für gut ausgebildete Swingtrader nach dem Lernjahr einen ambitionierten Orientierungsrahmen von durchschnittlich 10 bis 40 Prozent Rendite pro Jahr, je nach System und konsequenter Anwendung der Risikoregeln. Das ist kein Versprechen; Verlustmonate und Verlustjahre sind möglich. Ein Tipp: Beschäftige Dich unbedingt mit dem Handel von Optionen.
Optionen sind komplexe Handelsinstrumente. Sie können Teil eines regelbasierten Systems sein, bergen aber erhebliche Verlustrisiken. Eine Optionsprämie ist kein planbares Einkommen.
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Kann ich auch eigene Trading Systeme entwickeln?
Wenn Du Dich sehr für das Thema interessierst, dann kannst Du selbstverständlich auch selbst aktiv werden und versuchen, ein passendes System für Dich zu finden. Trading Systeme sind sehr individuell und nicht jedes System ist der richtige Ansatz für jeden Menschen. Du wirst wohl oder übel eine Weile suchen müssen, bis Du die Herangehensweise gefunden hast, die genau zu Dir passt.
Wenn Du ein System beherrschst und es neben Deinem Beruf umsetzen kannst, bleiben Gewinne möglich. Ob sie langfristig entstehen, hängt auch von Marktphase, Ausführung und Risiko ab; eine deutliche Aufbesserung Deines Gehalts lässt sich nicht zusagen.
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Das Fazit
Ja, Traden neben dem Beruf ist möglich! Solltest Du Fragen zu den Themen Swingtrading oder Trading im Allgemeinen haben, kannst Du Dich natürlich jederzeit gerne an uns wenden. Wenn Du selbst tradest, kannst Du Deinen Zeitaufwand, Deine Haltedauer und Deine Risikoregeln mit den beschriebenen Ansätzen vergleichen.
Unsere Trading Ausbildungen Swing Trading und Daytrading
Swingtrading-Ausbildung
In der Swingtrading-Ausbildung lernst Du regelbasierte Systeme für Aktien, Optionen und Rohstoffe sowie deren Risikomanagement. Die Handelsroutine lässt sich in festen Zeitfenstern planen; ein zweites Einkommen ist nicht zugesagt.
In der Daytrading-Ausbildung lernst Du, Handelsentscheidungen nach festen Regeln vorzubereiten und Risiken einzuordnen. Wie viel Zeit Du dafür brauchst, hängt auch von Übung und Handelszeiten ab.
TradeNeon is a web-based fundamental analysis software. Find ideal trading opportunities to execute trades with confidence and high success rates! It has never been easier!
